Da 20 anni al fianco dei miei assistiti: il caso del signor Lorenzo.

La settimana scorsa ho incominciato a trattare cosa un consulente finanziario e patrimoniale potrebbe fare per te. Bene, una delle cose più importanti per molti miei assistiti, è sapere che nel caso di necessità possono chiamarmi e dall’altro capo del filo io risponderò.

Proprio qualche giorno fa un mio cliente, il signor Lorenzo (ed ultimamente non è l’unico) mi ha rimarcato il fatto di come io mi sia messo a sua disposizione per ogni nuova eventuale occorsa a lui o a qualche membro della sua famiglia anche in tempo di pandemia, dicendomi:

“ Le sembra poco in un mondo dove si incontrano molte difficoltà anche solo a fissare un appuntamento e farsi ascoltare dal proprio istituto di credito?”.

“Leggevo nei giorni scorsi sul Milano Finanza che la liquidità detenuta dagli italiani sui conti correnti è ormai prossima ai 2000 miliardi di dollari, a causa delle preoccupazioni per il futuro e dalla paura di perdite in conto capitale, che spingono così i risparmiatori a non investire”

Con queste parole, il signor Lorenzo mi ha fatto venire in mente che quando ci eravamo conosciuti, parecchi anni prima, aveva appena ereditato una certa somma e che deteneva sul conto corrente.

Mi ero preoccupato di farlo riflettere di quanto potesse essere per lui controproducente il tenere troppa liquidità sui conti correnti in quanto nel lungo periodo il suo valore viene eroso dall’inflazione, un po’ come quello che potrebbe avvenire di quì ai prossimi mesi e come sempre più spesso i media incominciano a rimarcare.

Di contro, leggevo su alcune altre fonti finanziarie, che i risparmiatori, se seguiti da un consulente finanziario,detengono meno liquidità sui propri conti a differenza invece di coloro che non possono dirsi assistiti e che gonfiano sempre più i loro conti correnti.

Mancanza di soluzioni ed opportunità o vi è dell’altro?

Personalmente la risposta per me sta tutta nell’approccio.

Un consulente ha come primario pensiero il comprendere quali sono i veri obiettivi di vita del suo assistito ed alle persone a lui care.

Una volta emerse le cose veramente importanti nella vita di ogni singolo cliente, diventa semplice legare a questi obiettivi la parte preponderante dei propri risparmi e quindi investire denaro con gli strumenti più appropriati per aiutarlo a raggiungerli.

Non sono i prodotti che fanno la differenza ma le cose a cui si da maggiore importanza nella vita di ognuno di noi che spingono all’azione.

Oggi moltissime banche, sim, società collocano migliaia di prodotti, c’è solo l’imbarazzo della scelta.

Se mi chiedeste quante soluzioni d’investimento ho in totale, vi risponderei con un numero imprecisato, perché la cifra esatta francamente non la conosco, potendo variare anche da settimana a settimana.

Ma se, invece, mi chiedeste quali sono le cose a cui tiene di più il mio cliente Lorenzo, vi saprei rispondere perché sono certe e ben scolpite nella sua mente ma anche nella mia.

Ogni obiettivo è ben definito e per ognuno abbiamo costruito insieme un progetto, a cui abbiamo destinato un certo ammontare, con tempi e rischi definiti.

Stabilite queste priorità, a quanti di voi interesserebbe ancora conoscere il numero di frecce che utilizzo per il mio arco?

Se vorrete approfondire quali sono i vostri veri obiettivi di vita e come io potrei aiutarli a perseguire nel tempo, contattatemi al 339 6566466 o scrivermi a claudio.cabella@spinvest.com

Claudio Cabella

PB Sanpaolo Invest SIM SpA Consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede
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